En 2025, les auto-entrepreneurs peuvent bénéficier de plusieurs aides et exonérations proposées par l'URSSAF pour alléger leurs charges sociales. Parmi ces dispositifs, l'Aide à la Création ou à la Reprise d'une Entreprise (ACRE) reste la principale mesure d'exonération. D'autres aides financières et exonérations fiscales sont également accessibles en fonction de la situation personnelle de l'entrepreneur.
L'ACRE : une exonération partielle des cotisations sociales
Qu'est-ce que l'ACRE ?
L'ACRE permet aux nouveaux auto-entrepreneurs de bénéficier d'une exonération de 50 % sur leurs cotisations sociales pendant une période allant jusqu'à 12 mois. Cette exonération s'applique jusqu'à la fin du troisième trimestre civil suivant la date de création de l'entreprise.
Qui peut en bénéficier ?
L'ACRE est accessible aux auto-entrepreneurs qui remplissent l'une des conditions suivantes :
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Être demandeur d'emploi indemnisé ou non indemnisé inscrit depuis plus de 6 mois au cours des 18 derniers mois.
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Avoir entre 18 et 25 ans (ou jusqu'à 29 ans en cas de handicap).
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Être bénéficiaire du RSA, de l'ASS ou de la PreParE.
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Créer ou reprendre une entreprise dans un quartier prioritaire de la politique de la ville (QPV).
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Avoir conclu un contrat d'appui au projet d'entreprise (CAPE).
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Reprendre une entreprise en difficulté (sauvegarde, redressement ou liquidation judiciaire).
Il est important de noter que l'ACRE ne peut être accordée si vous en avez déjà bénéficié au cours des trois années précédentes.
Comment en faire la demande ?
La demande d'ACRE doit être effectuée lors de la création de votre auto-entreprise. Vous devez remplir le formulaire spécifique et le transmettre à l'URSSAF, accompagné des justificatifs requis, dans un délai de 45 jours suivant la déclaration de début d'activité.
Autres aides et exonérations disponibles
Exonération de la Cotisation Foncière des Entreprises (CFE)
Les auto-entrepreneurs sont exonérés de la CFE l'année de la création de leur entreprise. Cette exonération peut être prolongée sous certaines conditions, notamment si l'activité est exercée à domicile ou si le chiffre d'affaires est inférieur à un certain seuil.
Aides de France Travail (anciennement Pôle emploi)
Si vous êtes demandeur d'emploi, vous pouvez bénéficier de l'Allocation d'Aide au Retour à l'Emploi (ARE) ou de l'Aide à la Reprise ou à la Création d'Entreprise (ARCE), qui consiste en un versement en capital de vos droits restants à l'ARE.
Aides spécifiques selon votre situation
Des aides supplémentaires peuvent être accessibles en fonction de votre profil :
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Jeunes entrepreneurs : dispositifs d'accompagnement et aides financières spécifiques.
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Femmes entrepreneures : programmes de soutien et de financement dédiés.
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Personnes en situation de handicap : aides de l'AGEFIPH pour la création d'entreprise.
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Résidents des DOM-TOM : exonérations spécifiques sur les charges sociales pendant les premières années d'activité.
Erreurs fréquentes à éviter
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Oubli de la demande d'ACRE : ne pas solliciter l'ACRE lors de la création de votre entreprise peut vous faire perdre une exonération significative sur vos cotisations sociales.
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Méconnaissance des aides disponibles : ne pas se renseigner sur les aides spécifiques à votre situation peut entraîner un manque à gagner.
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Non-respect des délais : les demandes d'aides doivent être effectuées dans des délais précis. Un retard peut entraîner un refus.
Conclusion
En 2025, plusieurs dispositifs d'aides et d'exonérations sont accessibles aux auto-entrepreneurs pour faciliter le démarrage et le développement de leur activité. Il est essentiel de bien se renseigner et de respecter les démarches et délais pour en bénéficier pleinement.
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Avez-vous déjà bénéficié de l'ACRE ou d'autres aides à la création d'entreprise ? Partagez votre expérience en commentaire !